المشكلة
مؤسسة تمويل أصغر تخدم صغار التجار تعالج مئات الطلبات شهرياً. يقضي وكلاء الميدان معظم الزيارات في المطالبة بوثائق ناقصة، والملفات غير المتجانسة تبطئ لجنة القروض.
الحل خطوة بخطوة
- يرسل الطالبون وثائقهم إلى رقم WhatsApp Business: بطاقة التعريف، إثبات النشاط، ثلاثة أشهر من الإيصالات أو الكشوفات.
- سيناريو Make يؤرشف كل شيء في Airtable ضمن بطاقة طلب واحدة.
- يقرأ Claude الوثائق، يستخرج الهوية والنشاط وتقدير الدخل، ويشير إلى التناقضات (تواريخ، أسماء، مبالغ غير متطابقة).
- يحصل الطلب على درجة اكتمال وبطاقة تلخيصية؛ والملفات الناقصة تطلق آلياً لائحة الوثائق المطلوبة للطالب.
- لا يزور الوكلاء إلا أصحاب الملفات الكاملة، بلائحة تحقق جاهزة؛ وتدرس اللجنة ملخصات موحدة.
- الزيارات الميدانية لكل قرض ممنوح تنخفض من 3 إلى 1 في المتوسط.
- زمن تحضير كل ملف للجنة ينخفض إلى النصف.
- أجوبة أسرع للطالبين — أيام بدل أسابيع — مع بقاء القرار بشرياً في كل مرحلة.